史上最严！1.5万人被列入银行失信人员名单！

宣布时间：2020-10-26 12:10来源：金融监管研究院

近日，在国务院攻击治理电信网络新型违法犯法事情部际联席集会办公室指挥下，全国“断卡”行动开展首轮集中收网。共抓获涉“两卡”违法犯法嫌疑人4600余名，缴获电话卡、银行卡共计6.5万余张，对1.5万名失信人员进行联合惩戒。

1.5万名开卡人被列入银行失信人员名单

中国人民银行这次对涉“两卡”犯法人员加大了惩戒步伐，其中包括五年内不得新开账户，将涉“两卡”犯法人员列入失信人员名单。

中国人民银行支付结算司处长杨青：纳入惩戒的1.5万名主要是加入了不法买卖银行账户的人员另有支付账户的人员，凭据人行261号文件（关于增强支付结算治理防备电信网络新型违法犯法有关事项的通知（银发〔2016〕261号）和85号文件（关于进一步增强支付结算治理防备电信网络新型违法犯法有关事项的通知（银发〔2019〕85号）对他们接纳了不得去新开户、不得去使用银行的非柜面业务和支付账户的步伐，包括了我们手机银行、网上银行另有POS刷卡，其实也关联到了我们的微信和支付宝二维码的支付。

除了对涉案“两卡”开办人员全面实施惩戒步伐，人民银行还从内部开展倒查，对开办大宗涉案个人银行卡、对公账户的营业网点严肃问责、限期整改！

今年以来，各地人行纷纷对涉案银行账户数量较多银行接纳的强化监管步伐，例如暂停部分银行网点1-3个月新开立银行账户业务，责令相关银行严肃追究开户网点卖力人、上级统领行和省级治理行治理人员，业务、运管、合规和监测等相关条线岗位人员责任。

凭据261号文，人行关于电信诈骗犯法的追责机制是倒查，通常爆发电信诈骗的，倒查银行和支付机构，而最高可以暂停6个月新开户或者是暂停支付业务。

《关于增强支付结算治理防备电信网络新型违法犯法有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）

七、建立责任追究机制

（二十）严格处分，实行责任追究。人民银行分支机构、银行和支付机构应当履职尽责，确保攻击治理电信网络新型违法犯法事情取得实效。

通常爆发电信网络新型违法犯法案件的，应当倒查银行、支付机构的责任落实情况。银行和支付机构违反相关制度以及本通知划定的，应当凭据有关划定进行处分；情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的划定予以处分，并可接纳暂停1个月至6个月新开立账户和治理支付业务的监管步伐。

通凡人民银行分支机构监管责任不落实，导致辖区内银行和支付机构未有效履职尽责，民众在电信网络新型违法犯法运动中遭受严重资金损失，爆发卑劣社会影响的，应当对人民银行分支机构进行问责。

以下来源：公安部

依法严厉攻击整治不法开办出售电话卡银行卡违法犯法

全国“断卡”行动开展首轮集中收网行动

抓获违法犯法嫌疑人4600余名　缴获电话卡银行卡6.5万余张

10月20日15时，在国务院攻击治理电信网络新型违法犯法事情部际联席集会办公室指挥下，全国“断卡”行动开展首轮集中收网行动，北京、天津、河北、湖南、广西等29个省区市公安机关同步开展对犯法嫌疑人的集中抓捕，严厉攻击整治不法开办出售电话卡、银行卡违法犯法。截至20日20时，各地共抓获涉“两卡”违法犯法嫌疑人4600余名，缴获电话卡、银行卡共计6.5万余张，集中收网行动取得阶段性效果。

目今，全国电信网络诈骗犯法形势严峻庞大，不法开办出售电话卡、银行卡是此类犯法连续高发的重要泉源，危害十分严重。为严厉攻击整治涉“两卡”违法犯法运动，坚决停止电信网络诈骗犯法高发态势，10月10日，国务院部际联席集会决定在全国规模内开展“断卡”行动。行动开展以来，各地各部分高度重视，精心组织，迅速掀起攻击整治热潮。从开卡人员和收贩卡团伙入手，瞄准恒久从事“两卡”收购出售人员、与境外诈骗团伙直接勾连人员、将“两卡”邮寄至境外的物流公司和中转站人员等，全面开展追踪溯源和大案攻坚。紧紧围绕涉“两卡”犯法生存土壤，挂牌整治重点地区，全力切断开办渠道，全面开展源头治理。进一步完善惩戒步伐，严格落实制度划定，对1.5万名失信人员进行联合惩戒，形成强大震慑。其中，湖南、广西公安机关凭据公安部统一安排，先后打掉3个直接向境外诈骗窝点提供“两卡”的犯法团伙，并拓展研判出全国6000余条线索，涉及全国29个省区市。国务院联席办高度重视，安排各地深入剖析研判，开展落地侦查攻击。经过大宗缜密细致事情，在开端掌握违法犯法人员相关信息基础上，国务院联席办安排各地开展集中收网行动，一举抓获涉“两卡”违法犯法嫌疑人4600余名，缴获电话卡、银行卡共计6.5万余张。

国务院联席办有关卖力人体现，各地各部分将坚持对不法开办出售电话卡、银行卡违法犯法运动的高压严打态势，紧紧围绕目标任务全面抓好组织推进，紧紧围绕涉案“两卡”犯法链条全面开展专项攻击，紧紧围绕涉案“两卡”生存土壤全面开展源头治理，紧紧围绕涉案“两卡”开办人员全面实施惩戒步伐，推动“断卡”行动连续向纵深开展，切实维护人民群众正当权益和社会治安阵势稳定。

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